Банки повідомлятимуть поліцію про фінансові транзакції клієнтів – які умови?
Національний парламент України визначив умови, за яких фінансові установи зобов’язані інформувати правоохоронні органи про транзакції та залишки коштів на рахунках своїх клієнтів.
Верховна Рада підтримала законопроект № 11043, що передбачає надання банками інформації про фізичних осіб на запит поліції. Це нововведення має на меті підвищення прозорості фінансових операцій у країні.
Зазначимо, що українські клієнти банків традиційно мають право на конфіденційність своїх фінансових даних. Проте, існують виключення, якщо є підозри на здійснення платіжних операцій із ознаками кримінальних правопорушень.
Ситуації, що потребують розкриття інформації
Підставами для надання інформації стануть:
- шахрайські дії;
- крадіжка;
- незаконне привласнення чужих коштів або майна.
Які дані надаватим банки
На запит Національної поліції банки зобов’язані надати такі дані:
- сума, дата, тип та валюта платіжної операції;
- геолокаційні дані (місце проведення операції, IP-адреса);
- дані отримувача, включаючи:
- ПІБ;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків;
- номер рахунку отримувача;
- повне найменування платіжного провайдера отримувача;
- для юридичних осіб – повне найменування, ідентифікаційний код і номер рахунку;
- ідентичні дані платника;
- ідентифікатор платіжного пристрою (якщо є);
- код ідентифікації транзакції в платіжній системі (якщо є);
- унікальний ідентифікатор платника або номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника.
Раніше повідомлялося, що підприємці на ринках намагаються уникнути нових податків, ховаючи касові апарати під прилавками, побоюючись, що це може суттєво зменшити їхні доходи.
